عنوان تحقیق :
آسیب شناسی و تحلیل علل وقوع جرم اختلاس باب بانکهای شهرستان)
چکیده:
جرم حیفومیل در انتظام اداری اقل و بیش گریبان گیر همه کشورهاست که آسیبهای ناشی از آن با توجه به شکلهای مختلف آن بی رقم است از بهر کشوری که در جهت توسعه و پیشرفت گام بر می دارد، ضرورت دارد تا به این مهم بپردازد و برای پیشگیری از تشیید آسیبها در آینده حرف تمام استطاعت و در همه زمینه ها با علل و عوامل بروز آن مبارزهای جدی و مستمر صورت گیرد حرف باب جامعهای سالم و عاری از فساد توسعه پایدار و همه جانبه در کشور محقق شود.پژوهش اسم به سمت بررسی آسیب شناسی و تجزیه علل وقوع جرم اختلاس در بانکهای شهرستان شیراز(فارس) در سال 1392 پرداخته است. جامعه آماری،کارشناسان،بازرسان و مدیران ارشد بانکهای خصوصی و دولتی شهر شیراز حرف حجم نمونه برابر حرف 104نفر به سمت شیوهنمونهگیری تصادفی ساده بوده است. این بازجست کلیاتی از بحث اختلاس ،پیامدها و راههای پیشگیری و مقابله با ثانیه را بحث و بررسی میکند و ضمن تشریح فرضیات به تحلیل آنها می پردازد که عمدهترین عوامل منجر به سمت وقوع جرم اختلاس که در این بازجست به آنها اشاره و تحلیل شده است ، عبارتند از وجود روابط ناسالم اداری میان مسئولان و کارکنان بانکها و نبود شفافیت باب سیستم بانکی، وجود ضعف اعتقادی باب بین کارکنان بانکها، مواجه شدن آنان با مشکلات مالی (کمی درآمد ...) و تدبیر های مخصوص برخی از مشتریان بانکها ،نارسایی های آموزشی کارکنان بانکها ،ضعف کارآمدی و زوال وجود راهبردهای درخور برای جلوگیری از وقوع جرم اختلاس در سیستمهای نظارتی، بازرسی و رسمی بانکها و همچنین عدم ارتقا نظام بانکی و توسعه آن به سمت جانب الکترونیکی شدن زمینه ساز وقوع جرم اختلاس در بانکها می باشد. در نهایت ، چنین نتیجه گیری شده که آسیبهای پس از وقوع جرم اختلاس شامل(عدم اعتماد مردم به بانک، ابداع آماس در جامعه، فلج صیرورت اقتصاد و ازبین رفتن باعث کاری کارکنان بانک) و پیشنهاد جهت کاهش وقوع جرم اختلاس (کنترل و نظارت بانک مرکزی، رسیدگی به کارکنان(از جهت اقتصادی)، شایسته سالاری، آموزش و استقرار بانکداری الکترونیکی) باده باشد.
واژگان کلیدی: اختلاس، روابط بیمار اداری،مدیریت،شایسته سالاری، بانکداری الکترونیکی،نظارت
سیاهه مطلبها
عنوان برگ
کلیات
مقدمه...................................... 1
تاویل مسئله ........................................ 2
ضرورت و ابهت بازجست ........................ 4
سوالات تحقیق................................ 5
اهداف پژوهش................................ 5
فرضیات بازجست .............................. 5
پیشینه پژوهش............................... 6
آیین انجام تحقیق ............................ 8
آیین تجزیه و تحلیل داده ها .................. 9
ارض تحقیق ................................ 9
جامعه آماری و روش نمونه گیری............... 9
فصل اول:تعاریف و عناصر تشکیل دهنده جرم حیفومیل
مقدمه...................................... 10
1-1-تبیین عناصرتشکیل دهنده اختلاس........... 10
1-1-1- تعاریف............................ 10
1-1-1-1- تعاریف حیفومیل .................. 10
1-1-1-2-تعاریف جسم تصرف حرام ...... 12
1-1-2-قانون مجازات عمومی و جرم اختلاس..... 14
1-1-3-تبیین رفتار قید ................ 15
1-1-3-1- رفتار قید اختلاس ........... 15
الف: رفتار مجرمانه تصرف غیر قانونی استفادة جز مجاز 17
ب) شرط تسلیم قبلی مال................. 28
ج ) پاداش قید .................... 31
1 ) مفهوم مستخدم دولت................ 33
2 ) صفت شخص باب حکم اداری اقبال ..... 35
1-1-3-2-رکن معنوی حیفومیل و استملاک غیر قانونی 37
الف: رکن معنوی حیفومیل .................. 37
ب :رکن معنوی تصرف غیر قانونی.......... 38
1-2- بررسی تطبیقی ارکان جسم اختلاس ......... 40
1-2-1-رکن قانونی......................... 40
1-2-2-رکن مادی .......................... 43
1-2-2-1- سمت مرتکب..................... 44
1-2-2-2- حیفومیل از شرکتهای سهامی جز دولتی 48
1-2-2-3- تصرف ........................ 52
1-2-2-4- مقایسه برداشت و تصرف ......... 53
1-2-2-5- سوژه و صفت جرم اختلاس ....... 55
1-2-2-6- شمول جرم اختلاس حرف دارایی غیر منقول 58
1-2-2-7- سپرده شدن اموال الا اشیاء ...... 62
1-2-3-رکن معنوی.......................... 65
1-3- مبانی نظری تحقیق...................... 71
1-3-1- نظریههای کلاسیک و متأخر جرمشناسی... 71
1-3-2- نظریه حقوق کیفری.................. 71
1-3-3- منابع فقهی- حقوقی................. 75
1-3-4- دیدگاه ابنخلدون................... 77
1-3-4-1- سرشت انسان و جامعه ........... 78
1-3-4-2- عوامل سیاسی................... 79
1-3-4-3- نظارت نهادهای حکومتی.......... 81
1-3-4-4- جرایم اقتصادی حکومت و ارباب قدرت 83
1-3-4-5- پرتره دین و باورهای مذهبی باب وقوع جرم 84
1-3-4-6- عوامل اقتصادی................. 85
فصل دوم:نتایج بررسی علل وقوع جسم اختلاس در محدوده بانکهای آبادی شیراز
مقدمه...................................... 86
2-1- بررسی فرضیات تحقیق.................... 87
2-1-1- وجود روابط ناسالم حقوقبگیر میان مسئولان و کارکنان بانکها 87
2-1-2- نبود شفافیت در جهاز بانکی ........ 88
2-1-3-وجود بیبنیگی اعتقادی باب بین کارکنان بانکها 89
2-1-4-مواجه صیرورت کارکنان حرف مشکلات مالی (کمی درآمد ...) 90
2-1-5- شگردهای مخصوص بعضی از مشتریان بانکها 91
2-1-6-نارسایی های آموزشی کارکنان بانکها.. 92
2-1-7- ضعف کارآمدی و عدم وجود راهبردهای مناسب باب سیستمهای نظارتی ......................................... 93
2-1-8-سیستمهای بررسی و قانونی بانکها .... 94
2-1-9- عدم ارتقا نظام بانکی و بسط آن به سمت الکترونیکی شدن 95
2-2-عوامل منجر به سمت وقوع جرم از دیدگاه کارشناسان حقوقی ،بازرسان و مدیران بزرگ بانکهای شهر شیراز............. 96
2-3-آسیبهای پشت از وقوع جسم از دیدگاه کارشناسان حقوقی ،بازرسان و مدیران ارشد بانکهای آبادی شیراز ............. 98
2-4-پیشنهاد جانب افت وقوع جرم اختلاس از چشمانداز کارشناسان حقوقی ،بازرسین و مدیران ارشد بانکهای شهر شیراز ... 99
2-5- راهکارهای تربیتی پیشگیری از جرائم اقتصادی از تماشاگاه کتابالله و حدیث .......................................... 100
2-5-1- مفاهیم و کلیات................... 101
الف:جرم............................... 101
ب:پیشگیری............................. 101
1) پیشگیری موسع..................... 102
2) جلوگیری مضیق ..................... 102
سیاهه مطالب
عنوان : مبانی، احکام و مصادیق جرم بدعهدی در بسته از دیدگاه فقه و قانون مجازات اسلامی
چکیده ....................................................................................................... 1
دوران اول : کلیات تحقیق.................................................................................. 2
1-1 مقدمه ...................................................................................................3
1-2 بیان مسئله .............................................................................................5
1-3 سئوالات تحقیق........................................................................................7
1-4 فرضیه های تحقیق....................................................................................7
1-5 اهمیت سوژه ....................................................................................... 8
1-6 هدف تحقیق ............................................................................................8
1-7 پیشینه بازجست ........................................................................................ 8
1-8 آیین تحقیق ........................................................................................... 9
1-9 ساختار تحقیق .........................................................................................9
1-10 تشریح اصطلاحات ................................................................................ 9
فصل دوم : مفاهیم و تعاریف..............................................................................10
2-1 تشریح جسم خیانت در امانت ...................................................................... 11
2-1-1 مفهوم خیانت........................................................................................11
2-1-2 صفت لغوی بدعهدی ............................................................................... 11
2-1-3 صفت حقوقی خیانت.............................................................................. 12
2-1-4 بدگویی بدعهدی در آیات و روایات............................................................... 14
2-2 صفت امانت .......................................................................................... 15
2-2-1 مفهوم لغوی امانت................................................................................16
(ح)
2-2-2 مفهوم فقهی امانت ....................................................................................16
2-2-3 مفهوم حقوقی بسته ................................................................................. 18
2-3 پیشینه تاریخی و سیر تحولات تاریخی جرم خیانت در بسته .................................. 19
دوران سوم : تحلیل و بررسی بدعهدی در امانت از منظر فقه .......................................... 23
3-1ملاک و مبنای جرم انگاری خیانت در امانت ...................................................... 24
3-2مبانی فقهی جرم خیانت در بسته ......................................................................26
3-2-1آیات دال حرف بایستگی رد امانت ......................................................................27
3-2-2آیات دال حرف قبح خیانت در امانت .................................................................31
3-2-3روایات ................................................................................................39
3-2-4عقل......................................................................................................42
3-3-1 تبیین بود فقهی بدعهدی در امانت .............................................................. 45
3-3-2 تقسیمات امانت........................................................................................45
3-3-3 امانتهای مادی.........................................................................................45
3-3-3-1 امانتهای مالکی....................................................................................45
3-3-3-2 امانتهای شرعی ..................................................................................47
3-3-3-3 امانتهای معنوی...................................................................................48
3-3-3-3-1نظرفقها درتعریف ازضمان..................................................................51
3-3-3-3-2 قاعده استیمان...................................................................................53
3-3-3-3-3 تعدی وتفریط ...................................................................................54
( ط )
3-3-4 خیانت باب قرآن بخشنده .............................................................................. 55
3-3-5 خیانت شخص به آفریدگار ............................................................................. 56
3-3-6 خیانت شخص به سمت رسول خدا..................................................................... 56
3-3-7 بدعهدی شخص به سمت شخص .........................................................................57
3-3-8 تادیب جسم خیانت در امانت و نتیجه گیری ............................................... 57
دوران چهارم :
جرمخیانت در امانت موضوع مواد 673و674 قانون تادیب اسلامی.......................... 59
4-1تبیین امعان جسم خیانت در امانت موضوع ماده 673و674 قانون مجازات............. 60
4-1-1 جرم خیانت در امانت،موضوع ماده 673 قانون مجازات اسلامی ......................60
4-2 عناصر تشکیل دهنده جرم خیانت باب امانت ماده 673 قانون مجازات اسلامی...........60
4-2-1 آخشیج رسمی ...................................................................................60
4-2-2 عنصر مادی ...................................................................................63
4-2-2-1 رفتار مادی فیزیکی............................................................................63
4-2-2-2 سوژه جرم ...................................................................................64
4-2-2-3 شرط سپرده شدن سوژه جسم به امین................................................... 65
4-2-2-4 نتیجه مجرمانه..................................................................................66
4-2-3 عنصر جریان مجازات جرم 673 قانون مجازات اسلامی ...............................68
(ی)
4-2-3-1 سوءنیت عام ...................................................................................68
4-2-3-2 سوءنیت خاص.................................................................................69
4-2-3-3 تادیب سوءاستفاده از سفید مهر و سفید توشیح .........................................70
4-3 عناصر تشکیل دهنده جرم بدعهدی در امانت در ماده 674 قانون مجازات اسلامی.....70
4-3-1 آخشیج رسمی ....................................................................................71
4-3-2 آخشیج مادی ......................................................................................72
4-3-2-1 اقدام مادی فیزیکی ( اعمال مجرمانه )................................................. 73
4-3-2-2موضوع جسم ................................................................................79
4-3-2-3 بازگشت ..........................................................................................79
4-3-2-4 وسیله تحصیل مال.........................................................................82
4-3-2- 5 دلبستگی مال به دیگری........................................................................ 82
4-3-2-6 شرط سپرده شدن موضوع جسم به امین ............................................... 87
4-3-2-7 نتیجه حاصله از رفتار یا اعمال مجرمانه...............................................94
4-3-3 عنصر روانی و مجازات در جرم 674 قانون مجازات اسلامی....................... 96
4-3-3-1 آخشیج جریان ................................................................................ 96
4-3-3-2 بیرق به سوژه ( علم به شرط مادی و خارجی جرم ) .............................98
4-3-3-3 بد نیت عام ................................................................................ 99
4-3-3-4 سوءنیت خاص...............................................................................99
4-4 تادیب جسم خیانت در امانت ................................................................. 100
( ک)
4-4-1 مجازات اصلی ................................................................................100
4-4-2 تادیب تبعی و تکمیلی ......................................................................101
دوران پنجم : پاداش گیری ................................................................................ 103
5-1 پاداش گیری......................... ......................... ......................................104
منابع و ماخذ......................... ......................... ......................... ................ 110
منابع فارسی......................... ......................... ......................... .................110
منابع عربی ......................... ......................... ......................... ................113
منابع دیگر ................................................................................................115